Банк России ужесточает контроль за переводами: время наличных возвращается?

С 1 января 2026 года Банк России значительно расширил перечень признаков подозрительных финансовых операций. Критерии увеличились в два раза, что вызывает опасения у экспертов многие полагают, что под подозрением может оказаться едва ли не каждый второй перевод. В соцсетях активно обсуждают возможность возврата к наличным расчетам.

По информации регулятора, в III квартале 2025 года объем предотвращенных операций без согласия клиентов достиг внушительных 3,51 трлн рублей, хотя это все же значительно ниже среднего уровня за предыдущие четыре квартала. Усиление мер защиты от мошенничества привело к росту жалоб как от бизнеса, так и от частных лиц на блокировки счетов и карт. Многие пользователи не успели вовремя понять причины, по которым доступ к их финансам был ограничен.

Новые подозрительные признаки

Среди новых критериев, которые должны насторожить банки, выделяются:

• Реквизиты получателя обнаружены в базе данных по мошенничеству.
• Перевод осуществлен с устройства, ранее использовавшегося злоумышленниками, или с другого подозрительного устройства.
• Данные о получателе находятся в внутренней базе банка по сомнительным транзакциям.
• Операция выглядит атипично по сумме, частоте или времени.
• На получателя заведены уголовные дела.
• Поступили сигналы о подозрительной активности от третьих лиц.
• При бесконтактной операции в банкомате фиксируется замедленный обмен данными.

Широкий список вызывает опасения

Вполне возможно, что данный список будет истолкован банками слишком свободно, что приведет к частым и не всегда обоснованным блокировкам счетов и карт у граждан. Важно отметить, что система контроля становится все более строгой, и в связи с этим пользователи должны быть особенно внимательны к своим финансовым операциям.