Центральный банк Российской Федерации обновил список признаков, на которые финансовые учреждения должны обращать особое внимание при анализе операций своих клиентов. Это решение направлено на укрепление защиты граждан и борьбу с участившимися мошенническими схемами, связанными с картами и электронными переводами, пишет канал "Юридическая консультация".
Сигналы тревоги для банков
К числу признаков, требующих повышенного контроля, относятся:
- Крупные переводы через СБП. Переводы от 200 000 рублей с личных счетов в разных банках с дальнейшей отправкой средств третьим лицам в течение 24 часов должны вызывать подозрение. Это типичная схема, используемая мошенниками для сокрытия источника денег. Финансовые организации теперь обязаны тщательно проверять такие операции и запрашивать подтверждающие документы.
- Внесение наличных через банкоматы. Попытки внести наличные на счет, привязанный к цифровой или виртуальной карте, без физической карты также подлежат особому вниманию. Это может указывать на использование чужих данных для обналичивания средств. Банки должны быть внимательны к таким действиям, особенно если они происходят с недавно открытыми счетами.
Непредвиденные изменения и подозрительная активность
Кроме того, Центробанк предлагает обратить внимание на следующие моменты:
- Смена контактов. Если клиент меняет номер телефона, используемый для доступа к банковским услугам, всего за 48 часов до перевода, это должно насторожить сотрудников банка. Такой шаг часто используется мошенниками, чтобы перехватить контроль над учетной записью.
- Нетипичный доступ. Вход в онлайн-банк с незнакомого устройства или IP-адреса может быть признаком попытки взлома. Также стоит обратить внимание на совпадение получателя перевода с предыдущими списаниями, которые были осуществлены без согласия клиента.
Эти меры предосторожности призваны защитить пользователей и минимизировать риск мошенничества. Клиенты должны быть внимательны и осведомлены о возможных угрозах.
